omeltraviqo - Professionelle Finanzplanung

1. Überblick und Verantwortlichkeit

Bei omeltraviqo (omeltraviqo.com) nehmen wir den Schutz Ihrer persönlichen Daten sehr ernst. Diese Datenschutzerklärung informiert Sie ausführlich darüber, wie wir Ihre personenbezogenen Daten erheben, verarbeiten, nutzen und schützen, wenn Sie unsere Website besuchen oder unsere Dienstleistungen im Bereich der Finanzplanung in Anspruch nehmen.

Verantwortlich für die Datenverarbeitung ist omeltraviqo, Alt Bossel 5A, 45549 Sprockhövel, Deutschland. Als Ihr vertrauensvoller Partner für Finanzplanung sind wir verpflichtet, alle geltenden Datenschutzgesetze, einschließlich der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), einzuhalten.

2. Arten der erhobenen Daten

Wir erheben verschiedene Arten von Informationen, um Ihnen bestmögliche Finanzplanungsdienstleistungen anbieten zu können:

Personenbezogene Daten

Vor- und Nachname, Anrede

E-Mail-Adresse und Telefonnummer

Postanschrift und Wohnort

Geburtsdatum und Familienstand

Berufliche Informationen und Einkommensdaten

Finanzielle Informationen

Angaben zu Vermögen und Verbindlichkeiten

Informationen zu bestehenden Finanzprodukten

Risikobereitschaft und Anlageziele

Finanzielle Ziele und Planungshorizonte

Technische Daten

IP-Adresse und Browser-Informationen

Betriebssystem und Gerätetyp

Besuchszeiten und Verweildauer

Aufgerufene Seiten und Klickverhalten

3. Zwecke der Datenverarbeitung

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten ausschließlich für legitime Geschäftszwecke und zur Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen:

Hauptverarbeitungszwecke

Die Bereitstellung individueller Finanzberatung und -planung steht im Mittelpunkt unserer Datenverarbeitung. Wir analysieren Ihre finanzielle Situation, um maßgeschneiderte Empfehlungen zu entwickeln und Ihre langfristigen Finanzziele zu unterstützen.

Durchführung umfassender Finanzanalysen und Bedarfsermittlung

Erstellung personalisierter Finanzpläne und Anlagestrategien

Kommunikation über Beratungstermine und Finanzprodukte

Vertragsabwicklung und Kundenbetreuung

Erfüllung gesetzlicher Aufbewahrungs- und Meldepflichten

Verbesserung unserer Dienstleistungen und Website-Funktionalität

4. Rechtsgrundlagen der Verarbeitung

Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt auf verschiedenen Rechtsgrundlagen gemäß DSGVO:

Vertragserfüllung (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO)

Verarbeitung zur Erfüllung unserer Beratungsverträge und zur Bereitstellung der vereinbarten Finanzdienstleistungen.

Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO)

Verarbeitung auf Basis Ihrer ausdrücklichen Einwilligung, insbesondere für Marketing-Kommunikation und Newsletter.

Berechtigte Interessen (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO)

Verarbeitung zur Wahrung unserer berechtigten Interessen, wie der Verbesserung unserer Dienstleistungen und IT-Sicherheit.

Gesetzliche Verpflichtung (Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO)

Verarbeitung zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen, insbesondere Aufbewahrungspflichten und regulatorische Anforderungen.

5. Datenweitergabe und Empfänger

Wir behandeln Ihre Daten vertraulich und geben sie nur in folgenden, klar definierten Fällen an Dritte weiter:

Servicepartner und Dienstleister

Zur optimalen Betreuung arbeiten wir mit sorgfältig ausgewählten Partnern zusammen, die uns bei der Erbringung unserer Dienstleistungen unterstützen. Dazu gehören IT-Dienstleister für Website-Hosting und -Wartung, Anbieter von Finanzprodukten für die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie sowie externe Berater für spezialisierte Finanzdienstleistungen.

Gesetzliche Verpflichtungen

In bestimmten Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, Informationen an Behörden weiterzugeben. Dies betrifft insbesondere Anfragen von Finanzaufsichtsbehörden, steuerlichen Behörden oder im Rahmen von Geldwäscheprävention. Solche Weitergaben erfolgen ausschließlich im gesetzlich erforderlichen Umfang.

Datenschutz bei Partnern

Alle unsere Partner unterliegen strengen Datenschutzvereinbarungen und sind verpflichtet, Ihre Daten nur für die vereinbarten Zwecke zu verwenden und angemessene Sicherheitsmaßnahmen zu implementieren.

6. Ihre Rechte als Betroffener

Sie haben umfassende Rechte bezüglich der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten. Diese Rechte können Sie jederzeit geltend machen:

Auskunftsrecht (Art. 15 DSGVO)

Sie haben das Recht, jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten zu erhalten. Dies umfasst Informationen über die Verarbeitungszwecke, die Kategorien der verarbeiteten Daten, die Empfänger von Daten sowie die geplante Speicherdauer.

Berichtigung und Löschung

Falls Ihre Daten unrichtig oder unvollständig sind, können Sie jederzeit eine Berichtigung verlangen. Sie haben auch das Recht auf Löschung Ihrer Daten, wenn die Verarbeitung nicht mehr erforderlich ist oder Sie Ihre Einwilligung widerrufen haben, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

Einschränkung und Widerspruch

Sie können die Einschränkung der Verarbeitung verlangen, wenn Sie die Richtigkeit der Daten bestreiten oder die Verarbeitung unrechtmäßig ist. Bei Verarbeitungen aufgrund berechtigter Interessen haben Sie ein Widerspruchsrecht, dem wir nachkommen, sofern keine zwingenden schutzwürdigen Gründe für die Verarbeitung bestehen.

Ausübung Ihrer Rechte

Zur Ausübung Ihrer Rechte kontaktieren Sie uns bitte schriftlich unter der unten angegebenen Adresse oder per E-Mail. Wir bearbeiten Ihre Anfrage umgehend und spätestens innerhalb eines Monats. Bei komplexen Anfragen kann sich diese Frist um weitere zwei Monate verlängern.

7. Datensicherheit und Schutzmaßnahmen

Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat für uns höchste Priorität. Wir haben umfassende technische und organisatorische Maßnahmen implementiert, um Ihre Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust, Manipulation oder Zerstörung zu schützen.

Technische Sicherheitsmaßnahmen

SSL-Verschlüsselung für alle Datenübertragungen

Sichere Server in zertifizierten Rechenzentren

Regelmäßige Sicherheitsupdates und Systemwartung

Firewall-Systeme und Intrusion-Detection

Verschlüsselte Datenspeicherung und Backup-Systeme

Organisatorische Maßnahmen

Zugriffsbeschränkungen und Berechtigungskonzepte

Regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiter

Datenschutz-Folgenabschätzungen bei neuen Prozessen

Incident-Response-Verfahren bei Sicherheitsvorfällen

8. Speicherdauer und Löschung

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die jeweiligen Verarbeitungszwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen.

Beratungsdaten

Ihre Beratungsunterlagen und finanziellen Informationen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Bestimmungen für Finanzdienstleister für einen Zeitraum von zehn Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Aufbewahrung dient der Nachweisführung und der Erfüllung regulatorischer Anforderungen.

Marketing- und Kommunikationsdaten

Daten für Newsletter und Marketing-Kommunikation werden bis zum Widerruf Ihrer Einwilligung gespeichert. Nach dem Widerruf erfolgt die Löschung innerhalb von 30 Tagen, sofern keine anderen Rechtsgrundlagen für die weitere Speicherung bestehen.

Website-Daten

Technische Daten wie IP-Adressen und Log-Files werden in der Regel nach 90 Tagen automatisch gelöscht, es sei denn, sie sind für die Aufklärung von Sicherheitsvorfällen oder zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen weiterhin erforderlich.

9. Internationale Datenübertragungen

Im Rahmen unserer Geschäftstätigkeit kann es erforderlich sein, Ihre Daten an Partner oder Dienstleister außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums zu übertragen. In solchen Fällen stellen wir sicher, dass angemessene Schutzmaßnahmen getroffen werden.

Übertragungen in Drittländer erfolgen nur bei Vorliegen eines Angemessenheitsbeschlusses der Europäischen Kommission oder bei Implementierung geeigneter Garantien wie Standardvertragsklauseln oder Binding Corporate Rules. Wir informieren Sie transparent über eventuelle internationale Datenübertragungen und die dabei angewandten Schutzmaßnahmen.

10. Cookies und Tracking-Technologien

Unsere Website verwendet Cookies und ähnliche Technologien zur Verbesserung der Nutzererfahrung und zur Analyse des Nutzerverhaltens.

Notwendige Cookies

Diese Cookies sind für die grundlegende Funktionalität unserer Website erforderlich und können nicht deaktiviert werden. Sie ermöglichen grundlegende Funktionen wie sichere Anmeldung und Warenkorbfunktionalität.

Analyse-Cookies

Mit Ihrer Einwilligung verwenden wir Analyse-Cookies zur Verbesserung unserer Website. Diese helfen uns zu verstehen, wie Besucher mit unserer Website interagieren, welche Inhalte am interessantesten sind und wo Verbesserungen möglich sind.

Cookie-Verwaltung

Sie können Ihre Cookie-Einstellungen jederzeit über die Cookie-Einstellungen in Ihrem Browser verwalten. Beachten Sie, dass die Deaktivierung bestimmter Cookies die Funktionalität unserer Website beeinträchtigen kann.

11. Änderungen der Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung kann sich aufgrund von Änderungen unserer Geschäftsprozesse, rechtlichen Anforderungen oder technischen Entwicklungen ändern. Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft zu ändern.

Bei wesentlichen Änderungen werden wir Sie über die von Ihnen angegebene E-Mail-Adresse informieren oder einen entsprechenden Hinweis auf unserer Website veröffentlichen. Wir empfehlen Ihnen, diese Datenschutzerklärung regelmäßig zu überprüfen, um über den aktuellen Stand des Datenschutzes bei omeltraviqo informiert zu bleiben.